Российские банки заполнили фальшивые вклады. По информации Агентства по страхованию вкладов, в этом году было обнаружено свыше трех тысяч фиктивных депозитов – это более четырех миллиардов рублей, передает телеканал "Москва 24".
Липовые вклады появляются, когда банк вот-вот лишится лицензии. Один из вариантов мошенничества – перевод средств со счетов компаний на специально открытые счета подставных лиц – обычных граждан. По закону, при ликвидации банка именно они первыми получают назад свои деньги.
Псевдодепозиты открывают и VIP-вкладчики, которые держат в банке крупную сумму, превышающую размер страховки. Большой вклад дробится, деньги переводятся на счета подставных лиц, хозяин миллионов получает страховку в полном объеме.
Третий вариант – это не существующие в реальности депозиты. Такие аферы создают дополнительную нагрузку на Фонд страхования вкладов. В результате могут пострадать клиенты, которым нужно выплачивать возмещения после ликвидации банка.